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投資信託とは

投資信託のしくみや特徴、選ぶポイントを確認してみましょう。

投資信託とは、運用会社の専門家が株式や債券などに投資を行い、その運用成果を投資家に還元する元本保証のない運用商品です。一定のリスクは伴いますが、長期的にみて利益が期待できる運用商品です。積極的にお金を増やしたいと考えている人や長期運用が可能な人に向いている運用商品です。

投資信託のしくみ

特徴 少額の資金で、株式や債券などに投資ができます。 多くの株式や債券に分散して投資するため、リスクを抑えられます。 運用会社の専門家が運用を行います。 運用による利益または損失を投資家に還元します(元本の保証はありません)。

でも、投資信託っていろんな種類があって、どれを選べばいいのか分からないなぁ…

投資信託を選ぶポイント

ポイント1 何に投資する運用商品なのか? ポイント2 運用コスト(手数料)はどのくらい? ポイント3 どんな運用手法? 投資信託を選ぶときは、この3つのポイントを確認してみるといいですよ。

用語解説
・ 信託報酬
投資信託の運用・管理にかかる費用であり、すべての投資信託にかかる手数料です。
・ 信託財産留保額
投資信託の購入・売却時にかかる費用で、一部の投資信託にかかる手数料です。
・ アクティブ運用
運用の基準となるベンチマークを上回る運用成果を目指す運用方法です。
・ パッシブ運用
運用の基準となるベンチマークに連動する運用成果を目指す運用手法です。インデックス運用とも言います。

運用商品を選ぶときには、運用商品の特徴をよく理解しておくことが大切です。運用商品の詳しい内容や最新の運用実績などは、インターネットやコールセンターで確認できるので、じっくり検討しましょう!